Первая инвестиция. Купил петербургскую коммуналку, разделил на 5 студий и сдавал в долгосрок.
Плюсы: порог входа – 3,5 млн рублей, доходность – 16% годовых, рост цены недвижимости – 15% годовых.
Минусы: непассивный доход, самоличное улаживание проблем с соседями и решение бытовых вопросов.
Купил 3 коммуналки в Петербурге, разделил на 16 студий и передал их в управление собственной УК для посуточной сдачи туристам.
Плюсы: пассивный доход, 13% годовых, рост цены недвижимости – 15% годовых.
Минусы: сложности с согласованием перепланировки.
Купил 2 квартиры на котловане в 500 метрах от крупнейшего федерального онкоцентра в пригороде Петербурга. Идея: сделать из 2 квартир 5 апартаментов, сдавать пациентам центра и приезжающим врачам.
Плюсы: невысокий порог входа – 60 тыс. рублей за «квадрат» на котловане, доходность – 20% годовых от перепродажи.
Минусы: конфликты с жильцами и ТСЖ. За четыре месяца после окончания ремонта так и не удалось согласовать посуточную сдачу помещений. Продал недвижимость спустя три года.
Купил апартаменты от своей компании Inreit в 3-хзвездочном апарт-отеле в центре Петербурга на Петроградской стороне.
Плюсы: пассивный доход, прозрачная отчетность в режиме реального времени через личный кабинет, доходность – 11% годовых, рост цены недвижимости – 20% годовых, отдельный кадастровый номер помещения, абсолютная легальность с учетом вступившего в силу "закона Хованской".
Минусы: стоимость недвижимости растет быстрее, чем арендные ставки. Поэтому доходность от сдачи в аренду немного ниже. Это компенсируется динамикой роста цены квадратных метров в таких локациях.
Купил коворкинг от своей компании Inreit под сдачу в аренду.
Плюсы: пассивный доход, прозрачная отчетность, доходность – 10% годовых, рост цены недвижимости – 15% годовых.
Минусы: выход на плановую доходность занял четыре месяца.
Первый опыт вложения в ценные бумаги. Сходу выбрал рискованную стратегию. Через брокера от "Тиньков-инвестиций" купил акции трех крупных российских IPO и и двух американских SPAC.
Плюсы: доход в короткие сроки, 40% годовых, прибыль в валюте.
Минусы: желание продолжать инвестиции на фондовом рынке с более существенной суммой. И фиаско в 2022 году после начала СВО и заморозки активов. Потерял все, что до этого заработал на бирже, и ушел в минус.
Купил на котловане апартаменты типа "псевдожилье" в отеле 3* в спальном районе Петербурга.
Плюсы: рост цены недвижимости на уровне 20% годовых.
Минусы: ввод здания в эксплуатацию через два года, падающая динамика роста цены, низкодоходный вариант для сдачи в аренду. Годится только для перепродажи.
Первый опыт инвестиции в зарубежную недвижимость. Купил апартаменты в Анталье в комплексе на берегу Средиземного моря.
Плюсы: доступная цена апартаментов по меркам Турции. Рост цены недвижимости – 35% годовых.
Минусы: в Турции не развит рынок посуточной аренды. Жилье сдается только в долгосрок под 5-6% годовых.
Субаренда коммерческой недвижимости. Вместе с партнером сняли помещение площадью 290 м² в центре Петербурга за 390 тыс. в месяц. Разделили на две части и сдали в аренду магазину одежду и массажному салону.
Плюсы: относительно невысокий для петербургской недвижимости порог входа, ежемесячный доход – 145 тыс. рублей. Минимальные затраты на установку перегородки и дополнительного санузла, в остальном – ремонт за счет арендаторов. Долгосрочные договоры с симметричным ежегодным удорожанием.
Минусы: минимальное количество объектов в городе под такие вложения, сложности с поиском арендаторов.
Флиппинг. Купил квартиру в максимально плохом состоянии по цене ниже рынка, чтобы провести там ремонт, обустроить и перепродать готовый к проживанию объект.
Плюсы: доступна ипотека. Можно сделать качественные и при этом недорогие ремонт и обустройство.
Минусы: с учетом нынешнего состояния рынка есть риски длительной перепродажи.
Какие выводы я сделал из своих экспериментов в инвестициях?
Твердо решил для себя, что отдаю предпочтение студиям в 3- и 4-х звездочных апарт-отелях в центре. По итогам семи лет этот продукт оказался наиболее эффективным. Почему?
- Максимальная капитализация. Наши последние объекты выросли в стоимости за 22 год на 30-35% – это абсолютный рекорд среди объектов в моем портфеле.
- Высокая ликвидность готовых апартаментов. Юниты с прозрачной, подтвержденной доходностью после нескольких месяцев сдачи в аренду продаются за 1-2 месяца.
- Стабильная загрузка и хорошая арендная доходность даже в кризисные периоды.
- Возможность сдачи как в долгосрочную аренду, так и посуточно.
- Высокая загрузка апартаментов за счет растущего турпотока в Петербург и Москву.
Поэтому такой формат инвестиций сегодня составляет 80% моего портфеля. Остальную часть отвожу под эксперименты.